外汇定存利率试算(外汇存款利息计算)

　　在外汇交易过程中，如果我们有隔夜的单子，平台上经常会有对应得单子，正的表示你收入利息 ，负的表示平台扣你利息，那么这个利息是如何来的，又是如何计算的呢?

　　买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币，卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借 了一种货币，我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付 出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息。

　　隔夜利息﹦年利率差/360天×1手的标准×手数×汇率价格(空、多价格不一样)×计息天数

　　对于USD为目标货币的组合：GBP/USD。假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市 场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币，美元相对英镑利息较低。比如利息差为Prmbuy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息。

　　计算方式如下: 0.42%/360×10000×3手×1.7722×1天=$0.62 也就是年利息平均到天×对应的 账户资金×手数×买(卖)价×计息天数。

　　对于USD为基准货币的组合:USD/JPY。假设是100K(标准手，1标准手)帐户, 周三卖空1手 USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, PrmSell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息 。

　　计算方法如下:-2.18%/360×100000×1手×3天= $18.17) (特别注意事项：每逢星期四的时候， 加减的隔夜利息会是平日的三倍，因为交割实际发生于周1，隔了周末2天。)

　　根据国际银行惯例，外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。

　　周一：1天隔夜利息。周一交易，周三结算，周一持仓到周二，结算日为周三到周四，所以要支付/收取1天利息。

　　周二：1天隔夜利息。周二持仓到周三，结算日为周四到周五，所以要支付/收取1天利息。

　　周三：3天隔夜利息。周三持仓到周四，结算日为周五到下周一，所以要支付/收取3天利息。

　　周四：1天隔夜利息。周四持仓到周五，结算日为下周一到下周二，所以要支付/收取1天利息。

　　周五：1天隔夜利息。周五持仓到下周一，结算日为周二到周三，所以只要支付/收取1天利息。